Group Anti Financial Crime | Risk Assessment and Controls Assicurazioni Generali
Oggetto
Il Risk Assessment è spesso percepito come un esercizio formale. In realtà, è uno dei principali strumenti di governo del rischio, capace di orientare decisioni, priorità e investimenti.
In contesti complessi e multi-giurisdizionali, costruire un modello di Risk Assessment efficace significa integrare dati, metodologie e responsabilità lungo tutto il perimetro di gruppo, superando approcci locali e frammentati.
Il percorso affronta in modo strutturato i principali elementi del Risk Assessment moderno: dal framework normativo alle evoluzioni introdotte dall’AML Package, dai modelli operativi alle nuove frontiere di automazione e analytics.
Un ciclo di 3 incontri per comprendere come progettare, governare ed evolvere il Risk Assessment come vera leva di governance.
Programma
🟨 Mercoledì, 16 settembre – ore 11:00
▶ Fondamenti normativi e framework di Group Risk Assessment
Il Risk Assessment come requisito regolatorio e strumento di governo
- Framework regolamentare AML/CTF (IVASS, Bank of Italy, EBA, Wolfsberg, Basel)
- Il Risk Assessment come pilastro dei programmi AFC
- Obiettivo: misurare e monitorare l’esposizione al rischio ML/TF
- Necessità di un modello flessibile e scalabile
▶ Governance multilivello e responsabilità
Ruoli, coordinamento e integrazione tra funzioni
1. Modello operativo:
- esecuzione locale (AFC Officers)
- supervisione centrale (Group AFC)
2. Coinvolgimento di funzioni:
- compliance
- operational risk
- business
3. Segregazione dei ruoli e accountability
🟨 Mercoledì, 30 settembre – ore 11:00
▶ Modelli operativi e complessità del perimetro
Legal entities, business line e contesti eterogenei
1. Ecosistema articolato:
- insurance
- banking
- asset & wealth management
2. Modello metodologico:
- Inherent Risk
- Vulnerability
- Residual Risk
3. Necessità di coerenza tra entità diverse
▶ Gestione della diversità geografica e normativa
Standard globali vs specificità locali
- Differenze tra giurisdizioni
- Adattamento locale vs standardizzazione
- Integrazione dei requisiti regolatori locali
🟨 Mercoledì, 14 ottobre – ore 11:00
▶ Analytics & automation
Dal modello statico alla lettura evolutiva del rischio
1. Evoluzione del modello:
- Modifiche indicatori di rischio
- maggiore granularità
2. Trend analysis e dashboard (es. Power BI)
3. Lettura dinamica del rischio nel tempo
4. Automazione dei processi di analisi
▶ Continuous improvement e nuove sfide (AMLA)
Evoluzione metodologica, qualità del dato e futuro del Risk Assessment
1. Impatti dell’AML Package:
- standardizzazione metodologica
- armonizzazione europea
2. Introduzione di AMLA:
- supervisione diretta
- dataset comuni
3. Impatti operativi:
- data standardization
- IT integration
- revisione dei modelli
4. Data quality e data strategy:
- qualità del dato come prerequisito
- impatto su affidabilità del Risk Assessment
- necessità di una data strategy integrata
Docenti
Group Anti Financial Crime | Risk Assessment and Controls Assicurazioni Generali
Informazioni utili
Il Seminario sarà svolto a distanza in modalità online o mista.
Per ogni ulteriore informazione scrivi a: info@compliancedesign.it
Modalità di iscrizione
Group Risk Assessment & AML Governance
Dalla misurazione del rischio alla sua reale gestione
Gratuito
(registrazione obbligatoria)